Konsortialkredit beantragen

Beantragung eines syndizierten Kredits

Kreditantrag - was sind die Bonitätsprobleme? Für Unternehmen haben syndizierte Kredite im Wesentlichen die folgenden Merkmale. Bewerben Sie sich für günstige Kredite und Zuschüsse. Zweimal, um eine Verlängerung um ein Jahr zu beantragen. Ein syndizierter Kredit bietet aus Sicht der kreditgebenden Banken folgendes.

Syndizierter Kredit für Vorhaben ab einer gewissen Größe - Enterprise - Guichet.lu - Administrative guide /

Ein syndizierter Darlehen ist ein Darlehen, das einem von einem Bankenkonsortium unter der Leitung einer sogenannten Syndikatsbank an ein Unternehmensunternehmen gewährt wird. Es geht darum, mittel- bis langfristig Projekte einer begrenzten Größe zu finanzieren. Dies hat für das Untenehmen den Nachteil, dass ein Darlehen, das aufgrund einer Konzentration von Risiken nicht von einer einzelnen Hausbank gewährt wird, vom Verbund gebilligt wird.

Gegenstand: Finanziert wird der Erwerb von Unternehmen, große Immobilienvorhaben (Grundstücke, Bürogebäude, Werkstätten, Lager), große Investitionsvorhaben in Produktionsanlagen (z.B. Anlagen für Autobahnbauunternehmen). Die syndizierte Kreditlinie eignet sich insbesondere für große Unternehmen zur Projektfinanzierung ab einer gewissen Größe und ist in den nachfolgenden Fällen vorgesehen:

Unternehmenskauf oder -verschmelzung; Managementbuy-out (MBO) oder Leveraged Buy-out (LBO) von Unternehmungen; Objektfinanzierung; Erwerb von großen Flächen und/oder Liegenschaften; Erschließung, Sanierung und Rentabilität des Betriebes; Ausfertigung der Gesellschaftssatzung; Struktur des Verbunds, wenn das Unter-nehmen zu einem komplexeren Verbund angehört; die letzen 3 testierten Jahresabschlüsse des Kreditantragstellers und ggf. die letztverfügbare Jahresabschlüsse; Orderbuch (falls zutreffend); Kundenliste und deren relativer Umsatzanteil; Lieferantenliste; provisorische Jahresabschlüsse und Businessplan für die folgenden Jahre.

Detaillierte Darstellung der beabsichtigten Anlage mit Zahlen, ggf. Marktsondierung; Finanzplan; Berechnung von Machbarkeit und Rendite, Ermittlung des Break-even-Punktes; Grundstück: Vorvertrag, Katasterbescheinigung, Baubewilligung; Immobilien: Vorvertrag, Bebauungspläne, Baubewilligung, Leistungsspezifikation, Kostenvoranschläge, ggf. Fotografien, Pachtvertrag, etc.; Maschinen: Investitionsliste, Ersatz von vorhandenem Sachmateriall, Zusatzmaterial, Bestellformulare oder Fakturen; Unternehmen: Vorvertrag, Sorgfaltspflicht Risikobewertung, testierte Abschlüsse, etc.

Vor der Kreditvergabe benötigt jede Hausbank vor allem die Zahlungsfähigkeit des Bewerbers und die Wirtschaftlichkeit des zu fördernden Vorhabens. Außerdem gewährt die BayernLB dem Konsortialkredit jede tatsächliche, persönliche oder moralische Sicherheit, die sie für die Kreditvergabe für notwendig hält. Durch die vielfältigen Einsatzmöglichkeiten des syndizierten Kredits können auch die erforderlichen Sicherungen sehr unterschiedlich sein.

Zu den gängigsten Wertpapieren gehören: Hypothekeneintrag; Hypothekarvertrag; Verpfändung des Firmenwertes; Muttergesellschaft Garantie; negative Erklärung (negative Verpfändung); verschiedene immaterielle Werte, wie Forderungsnachrang, Erhalt von Aktionären oder Aktionären; viele Verpflichtungen, die bei Nichterfüllung einzuhalten sind, bei der das Darlehen erloschen ist. Müssen der Aktionär oder die Anteilseigner einer Firma die Garantie für die Firma übernehmen, muss die Finanzlage der Firma der Bank detailliert erläutert werden. Zwischen 3 und 20 Jahren (angepasst an die Laufzeit des zu finanzierenden Vermögenswertes oder Projekts). In der Praxis werden in der Praxis 70 bis 80 Prozent des zu finanzierenden Werts finanziert.

Zinsfuß je nach Angemessenheit des Auftraggebers, des Projektes und der angebotenen Sicherheit; fixer oder veränderlicher Zinsfuß; monatsweise, vierteljährlich, halbjährlich oder jährlich zu zahlende Amortisation. Tilgung in Anlehnung an verschiedene Faktoren wie z. B. Summe, Verzinsung, Abschreibungsdauer zu finanzierender Anlage usw. Der Konsortialkredit kann aufgrund der Summen in mehreren Varianten gewährt werden: als Endfälligkeitskredit, als Investmentkredit, als Girokontokredit etc.

Wahrscheinliche Sicherheitsbedürftigkeit für die Hausbank; Einhaltung zahlreicher Covenants; im Falle eines Problems kann es für das Kreditnehmerunternehmen schwer sein, alle Hausbanken zeitgleich zu kontaktieren; bei kleinen Hausbanken ist das Risiko gegeben, dass sie sich bei eventuellen Profitabilitätsproblemen nicht mehr engagieren werden. Daher sind die Risikotransferklauseln sorgfältig zu prüfen; der Kreditnehmer riskiert, sich gegenüber den Kreditinstituten in einer schwachen Ausgangslage zu befinden.

Daher ist es notwendig, bei der Auswahl der Syndikatsbanken sehr zurückhaltend zu sein, da die meisten Beschlüsse von der Mehrheit gefasst werden.